Sanciones del Banco de España a Money Exchange SA y sus administradores

1. RESUMEN EJECUTIVO

El Banco de España publica las sanciones firmes impuestas a la entidad de pago Money Exchange, SA y a tres miembros de su Consejo de Administración por infracciones graves relacionadas con deficiencias en el cumplimiento de requisitos de idoneidad y en la estructura organizativa. Las multas totales ascienden a 300.000 euros para la entidad y 102.000 euros para los administradores, con descuentos del 40% aplicados por acogerse al procedimiento de reconocimiento de responsabilidad.

2. OBJETO Y ÁMBITO

• Qué regula: Publicación obligatoria de sanciones firmes por infracciones graves en el sector financiero
• A quién afecta:
  • Money Exchange, SA (entidad de pago)
  • Administradores: Jaime Ángel Iglesias Marco, Hongyao Wu y Jesús Moreno Guillén
  • Sector de entidades de pago y cambio de moneda
• Ámbito territorial: Nacional (España)

3. CONTENIDO PRINCIPAL

Sanciones a Money Exchange, SA:

• 180.000 euros por incumplimientos en requisitos de idoneidad e inscripción en el Registro de Altos Cargos
• 120.000 euros por deficiencias en estructura organizativa, control interno y procedimientos administrativos

Sanciones a los administradores:

• Jaime Ángel Iglesias Marco: 33.000 euros (18.000 + 15.000)
• Hongyao Wu: 36.000 euros (21.000 + 15.000)
• Jesús Moreno Guillén: 33.000 euros (18.000 + 15.000)

Infracciones cometidas:

• Art. 93.t) Ley 10/2014: Incumplimientos en requisitos de idoneidad e inscripción en Registro de Altos Cargos
• Art. 93.p) Ley 10/2014: Deficiencias en estructura organizativa, mecanismos de control interno y procedimientos administrativos y contables

4. ENTRADA EN VIGOR Y PLAZOS

• Resolución sancionadora: 24 de marzo de 2026
• Publicación: 5 de mayo de 2026
• Estado: Sanciones firmes en vía administrativa
• Expediente: IE/EP-2/2025 (incoado el 23 de junio de 2025)

5. IMPACTO PRÁCTICO

Para entidades de pago:

• Refuerzo del cumplimiento normativo: Necesidad de revisar y fortalecer los sistemas de control interno y procedimientos administrativos
• Gestión de altos cargos: Asegurar el cumplimiento de requisitos de idoneidad e inscripción en el Registro correspondiente
• Estructura organizativa: Implementar mecanismos robustos de control interno

Para administradores de entidades financieras:

• Responsabilidad personal: Los administradores responden individualmente por infracciones graves
• Diligencia debida: Obligación de supervisar activamente el cumplimiento normativo de la entidad

Para el sector financiero:

• Efecto disuasorio: Las sanciones publicadas sirven como advertencia para otras entidades
• Transparencia regulatoria: Conocimiento público de las consecuencias del incumplimiento normativo

Nota importante: Las sanciones incluyen un descuento del 40% por acogerse al procedimiento de reconocimiento de responsabilidad, lo que evidencia la importancia de la colaboración con el supervisor.